傳媒報導

ERB金融財務課程 「再培訓」成跳板
為投身、轉職者開闢金融專才新路向
2022.09.02
明報

香港作為國際金融中心，金融財務市場地位穩固，業界對金融專才需求一直有增無減。隨着金融業轉型數碼化已是大趨勢，從業員要擁有哪些關鍵能力，才不怕被AI取代呢？港專職業訓練學院（下稱「港專」）獲僱員再培訓局（ERB）撥款開辦金融財務就業掛鈎課程，協助有志投身或轉職金融財務行業的人士做好準備。與港專合作多年的中原證券有限公司（下稱「中原證券」），至今已聘用了10多名港專金融財務課程的畢業學員，其中從事IT銷售工作多年的Avis，正是透過港專「再培訓」課程作跳板，短短3年便由投資經理擢升至營業董事，她是如何開展第二事業的呢？

港專職業訓練學院的ERB金融財務課程，為學員提供全面的職場培訓，打好入行基礎。機構跟業界有着良好的連繫，其中與港專合作多年的中原證券有限公司至今已聘用了10多名畢業學員。

金融服務業是本港四大支柱行業之一，在2020年佔本地生產總值（GDP）的23.3%及佔總就業人數的7.5%。港專職業訓練學院金融財務課程導師黃春理（Kenny Sir）表示，金融市場正在不停地革新，例如港交所2018年修例接受同股不同權架構公司在香港上市、去年北京證券交易所成立等。從業員要助投資者獲利，須了解和掌握各種投資產品，並要懂得運用不同的交易策略以增加投資回報及降低風險。

港專職業訓練學院金融財務課程導師黃春理（Kenny Sir）

港專ERB金融財務課程 培訓前線投身業界
港專職業訓練學院課程主任陳蒨萳（Lena）表示，因應金融市場監管日趨嚴謹，業界對從業員的專業要求亦不斷提升。其中港專開辦的ERB全日制「金融證券投資證書」及「初級財務策劃員基礎證書」課程，分別為有意投身投資顧問及財務策劃員的人士而設，為學員提供全面的職前培訓，打好入行基礎。」

Kenny Sir指，金融及資本市場在近10年間發生巨變，ERB金融財務課程的教材也會因應市場變化加入新元素。以「金融證券投資證書」課程為例，涉獵香港金融體制改革外，亦會加入美股內容，如2008年美國雷曼事件及去年的GameStop事件等，另會教授風險管理方法，以助學員日後幫助客戶制定更好的投資策略。

Lena介紹，「金融證券投資證書」課程已開辦10年，為業界培訓不少前線人員。課程主要教授股票、基金、衍生工具等金融投資知識，以及基本證券及期貨規例；股票技術及市場分析等投資技巧。課程特別覆蓋香港證券及投資學會（HKSI）的證券及期貨從業員資格卷1、7、8考試內容，幫助學員考取執業資格，踏出投身金融界的第一步。

港專職業訓練學院的ERB金融財務課程，為學員提供全面的職場培訓，打好入行基礎。機構跟業界有着良好的連繫，其中與港專合作多年的中原證券有限公司至今已聘用了10多名畢業學員。

證券公司開拓保險業務 課程與時並進 助學員裝備市場所需
近年大眾對財務策劃意識提升，不少證券公司增設保險業務拓展市場，並要求前線員工增值。Lena表示，港專特意開辦財務策劃入門班，滿足市場需求。在「初級財務策劃員基礎證書」課程中，內容包括理財產品認識及應用、個人財務策劃、投資基礎概念，如分析財務報告、風險管理等，學習為客人制訂投資策略組合。

Kenny Sir強調，客戶在不同階段所需要的理財產品以及目標均有所不同，「初級財務策劃員基礎證書」課程相應加強理財策劃與安排，以及資產管理方面的元素。而為引導學生多角度思考，導師會要求學生就不同客人的需要作財務策劃。另外，家族基金管理亦是財務策劃的一環，為配合市場需要，課程開拓私人財富管理視野，加入傳承內容，講解信託及融資組合知識。

金融業轉型數碼化 對客戶服務要求更高
他續稱，在金融業數碼化轉型下，金融科技、保險科技、合規科技等亦應運而生，這對熟悉科技的年輕人較有優勢。而過程中的自動化程度愈高，前線人員的溝通能力也愈重要。Lena說，以上兩個課程均會教導學員客戶服務技巧，如何簡明扼要地表述，以及處理衝突要訣，亦會講解從業員工作操守， 教授私隱、網上銷售條例等行業法例。

Lena建議有志者可先報讀「金融證券投資證書」課程，再進修「初級財務策劃員基礎證書」課程增值。「投資經紀的執業試較財務策劃員容易，入行門檻較低。」報讀學員以30歲以上的轉職人士佔多（約7成），其他包括DSE畢業生及退休人士等。「我們與證券及保險公司有着良好的連繫，有助畢業學員入職相關工作。」

新一代金融財務人才 宜裝備6項技能
‧ 熟悉多元化產品：掌握各種投資產品和交易策略
‧ 了解客戶需要：為客戶度身訂造理財產品
‧ 掌握最新科技：如金融科技、保險科技、合規科技
‧ 擁有世界觀：具大灣區視野、面向未來，放眼世界
‧ 整合複雜資訊能力：快速向客戶提供可取的資訊，給予有用建議
‧ 提升專業度：持續進修，考取金融投資專業資格如CFP、CFA等

證券業近數年經歷大轉變，中原證券有限公司（下稱「中原證券」）執行董事梁鈞宇（David）表示，除內地客群不斷增多外，業界亦已邁進科技化，市場有AI（人工智能）投資顧問，亦有用演算法推斷行情的投資工具，這正與投資經紀互相競爭，金融從業員必須提升專業度，才能免被淘汰。

中原證券有限公司執行董事梁鈞宇（David）

David指，由於從業員的部分工作可被機器代替，單純替客戶落盤的經紀已較難立足。「投資額較少的客戶，會轉用互聯網券商，而投資額較大的知識型客戶，則希望聽取投資經理的有價值建議，因此能留下擔任顧問的投資經紀，都是高質素的業界專才。」

金融服務業 前線後勤人手均有需求
他續指，AI不會與客戶作深入溝通，成功的投資經紀既要熟悉市場，也必須善於建立客戶關係，他們要具有整合複雜資訊的能力，能快速扼要地向客戶提供可取的資訊，並擁有良好的投資能力，能長期給予客戶正確建議，例如市况較差時為客戶提供穩健的建議，避免或減少虧損。而要成為投資專才，最少要在行業浸淫3至5年。他鼓勵從業員持續進修，如考取CFP、CFA等金融投資專業資格。

金融業界長期招募前線人才，以中原證券為例，目前有10多名投資前線員工，今年目標再招募10人。由於近10年金融監管制度愈趨嚴謹，處理法規工作的後勤人手亦需求倍增，此外，業界加大投放於建立投資系統，具金融知識的IT人才亦同樣吃香。

港專畢業學員社會閱歷豐富 受僱主歡迎
David表示，中原證券與港專已合作4年，先後聘用了10多名畢業學員。「相對其他應徵者，不少港專ERB課程的畢業學員都是具中上學歷的轉職人士，他們社會閱歷豐富，擅長與顧客溝通，在工作中亦有良好表現，正是我們理想的招攬對象。」公司為每屆課程畢業學員提供3至5個實習名額，實習期3個月，他們考取執業牌照後便可正式入職。

最近中原證券把內部培訓課程系統化，特別為港專「金融證券投資證書」課程畢業學員提供免學費的「證券及期貨從業員資格考試卷1、7、8精讀班」，幫助他們考取執業資格，另又會向通過考試並入職該公司的港專畢業學員提供「證券及期貨從業員資格」考試費全額資助。

不少打工仔都會碰上職涯樽頸，現為中原證券有限公司營業董事伍倩宜（Avis）於2018年底離開了入職9年的IT產品銷售行業，勇敢走出舒適區，把證券投資的愛好變為職業，更做出成績。

從事IT銷售工作多年的伍倩宜（Avis），透過港專「再培訓」課程作跳板，短短3年便由投資經理擢升至營業董事。

為了轉換工作跑道，Avis報讀了港專的「金融證券投資證書」課程，完成課程後用了3個月順利通過執業試，並加入中原證券，僅用3年時間便晉升至營業董事，成績斐然。

「課程是入行的契機，令我了解到金融業情况、從業員的角色，課程覆蓋了證券及考牌知識，老師配合實例解說股票買賣操作須知，並安排業界僱主及舊生講座，分享入行途徑，開拓新客戶的心得，是很好的職前培訓。」Avis形容，課程令她對金融業興趣更濃，亦增加了轉職的信心。

增值裝備 考取保險及地產牌照
Avis由初級投資經理起步，初入行面對「搵客」難關，實際工作亦非想像般簡單，她給了自己2年時間去嘗試。「最初從親友及舊工作的人際網絡招客，生意於半年後初見成績，獲得愈來愈多的轉介客戶。」

Avis每天花大量時間熟讀各類金融產品、查看股市行情及財經新聞、分析及研究外圍因素、預測未來市場，並做角色扮演練習，想客戶所想。

她說，由於投資形式不局限於股票，還有債券、基金、保險、置業等方面，加上投資產品日新月異，她首先要熟悉市場多元化的產品。「我會制訂數個不同風險程度的投資組合提案，供客戶選擇。」

Avis每天花大量時間熟讀各類金融產品、查看股市行情及財經新聞、分析及研究外圍因素、預測未來市場，並做角色扮演練習，想客戶所想。「要懂得就不同的經濟環境及市况轉變，為客戶配置最合適的投資模式及組合。」她並已考取保險及地產牌照，以擴闊與客人的話題，同時增值自己。

制訂不同風險程度投資組合 獲客人信任感滿足
Avis說，投資顧問要對數字敏感，面對失利亦要保持正面心態，遇到不熟悉的問題，忌濫竽充數，要了解後才解答客戶。現時她擁有數百名客戶，最大單一投資額達700萬元，能得到客人的信任，她深感滿足。她已定下進修目標，希望考取股票、期權、期貨、資產管理等不同的金融牌照，提高其專業認受性。

行業前景：理財產品專業細分 畢業學員出路廣
Kenny Sir表示，目前本港第1類證券行數目約1500間，估計活躍公司約過百間，並有110間銀行。隨着虛擬銀行及證券行的出現，加上理財產品更專業細分，金融財務畢業學員出路較以往更廣，學生亦可循資產管理方向發展，投身資產經理及財富管理師，處理家族信托項目等。

他建議，喜歡銷售工作，擁有良好溝通、應變能力者，可擔任前線的投資人員，底薪約4,000至5,000元，主要靠佣金收入。喜歡處理文書工作，細心謹慎、有誠信和專業操守，可向合規工作方面發展。此外，近年虛擬股票行對客戶服務人手需求日增，亦是畢業學員的出路。上述兩個職位起薪約15,000 至20,000元。

香港是金融中心，加上大灣區規劃亦着重金融發展，行業前景不容置疑，Kenny Sir認為，粵港澳大灣區市場將更為融合，從業員除要熟悉香港市場，也要對大灣區金融業有一定認識，具大灣區視野，同時亦要擁有世界觀，如需熟知美股動向等，以抓緊行業發展帶來的新機遇。

熱門金融財務課程推介